最近有很多人回復我說:注冊一家公司越來越簡單,但是銀行賬戶被封鎖了。與以往相比,銀行開戶對任用和審計的要求越來越高,這讓很多創業者倍感痛苦。很多企業家也會有心理失衡。當我在銀行開戶時,我負責銀行的業務和銀行的客戶。你為什么要這么努力工作?包括預約、辦公地址、離線拍照等。

但銀行也受到影響。夾在監管者和客戶之間,這是一個兩難的選擇。那么,開戶是銀行的責任嗎?為什么開戶這么復雜和困難?在我看來,開戶難主要是因為有人利用銀行賬戶來糾正非法活動,如電信詐騙、洗錢、偽造發票等。

銀行作為審計人員,自然希望避免賬戶持有人從事這些違法行為,否則將受到監管部門的巨額罰款。因此,為了防范風險,必然要加強風險控制,企業會議自然會變得更加復雜。

1、 脫機拍照并檢查帳戶

如果您想在銀行開戶,銀行會進行離線驗證。創業者可能需要提供房租發票、水電費等,甚至需要存款多少錢才能開戶。同時,銀行還會核對企業名稱下的公司數量、經營情況、開戶情況等,本以為取消《開戶許可證》會讓銀行開戶更方便,但沒想到2020年開戶會更麻煩。

2、 開戶后,錯過銀行來電,可能被凍結!

開戶前手續復雜,開戶后監管依然嚴格。一般情況下,銀行會電話聯系法人或直接上門調查。如公司名稱、注冊地址、主營業務、稅號等都會被核對,因此企業主要清楚自己公司的注冊信息,并注意銀行的電話號碼。否則,如果銀行認為無法與公司取得聯系,很容易導致公司的銀行賬戶被凍結。

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